账户闲钱如何周末“加班”？周四逆回购+周五利率债ETF，一份资金两段计息

对账户里的闲置资金来说，今天是资金套利的时间窗口。每到季末、半年末、年末，银行、保险、券商自营都进入流动性备付高峰期，资金面阶段性收紧几乎是惯例。

这两天债市的表现已经把信号打出来了，DR001从6月初的1.3242一路攀升至6月22日的1.4453，标志着银行体系内短期资金面边际收紧。在这种环境下，今天做1天期逆回购的“窗口收益”，有机会比平日高出一截。

抓住这波季末窗口并不需要复杂的策略。今天15:00-15:30操作1天期逆回购（GC001或R-001）；明天资金回笼后立即买入国债政金债ETF招商（511580），无缝衔接。

第一步：今天15:00-15:30，直接卖出（即出借资金）1天期品种（沪市代码204001，深市代码131810）。

值得注意的是，A股收盘后，逆回购交易窗口延长半小时。

由于逆回购实行T+1清算交收，在周四操作1天期品种，资金虽然周五就可用（可交易，但不可取现），但实际占款天数会跨越周五、周六、周日三天。这意味着，周四操作1天期逆回购，可以一次性获得三天（周五、周六、周日）的逆回购计息。

假设10万元闲置资金，最新的GC001价格1.485元借出，大约能赚取12元（未剔除手续费）。

第二步：明天接力，把资金买回利率债ETF

到了明天（周五），今天的逆回购本金和利息会自动回到账户。

此时如果直接放着不动，到周一又是一个新的资金“空窗期”。更好的选择是：明天开盘后立即买入国债政金债ETF招商（511580），把资金从“借给市场”切换成“持有一篮子利率债”。

这一步的关键不是博取资本利得，而是让资金从明天一直到下周一都保持计息状态。

考虑到在半年末最后几个交易日，市场资金面可能继续紧张、二级市场波动可能放大。一只波动只有普通债基一半的短久期利率债ETF，可能是账户闲钱的更优选择。

两个操作都非常简单。国债政金债ETF招商（511580）的T+0交易机制，便于随时卖出捕捉权益市场机会。

来源：ETF红旗手

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